Investments

Das können wir für Sie tun.

In sieben Schritten mit Beratung zum erfolgreichen Investmentdepot.

Der 1. Schritt – Analyse und Orientierung

Zunächst erfolgt ein Kennenlernen, es sei denn Sie kennen mich schon.

Gleich nach dem Kennenlernen, möchte ich mehr über Sie und Ihre finanziellen Wünsche und Pläne erfahren und ob Sie schon konkrete Investmentpläne haben. Dabei kann ich bereits schnell in Erfahrung bringen, wieviel Erfahrung Sie bereits mitbringen und ob Sie schon die Bandbreite der Möglichkeiten im Investmentbereich kennen.

Der 2. Schritt – Kenntnisse und Erfahrungen

Im zweiten Schritt steigen wir folglich in die Beratung ein und machen uns gemeinsam mit Hilfe von einigen grundlegenden Fragen ein Bild über Ihre bisherigen Kenntnisse und Erfahrungen mit den Finanzprodukten und werten die Ergebnisse dahingehend aus, in welchem Risikorahmen investiert werden kann bzw. sollte. Hierbei erläutere ich auch noch einmal genau, in welchem Rahmen Finanzmarktprodukte und Investmentfonds im Wert schwanken können und welche Risiken und Chancen damit verbunden sind.

 

Beratung & Strategien

Der 3. Schritt – Beratung und Strategien

Im dritten Schritt sind wir mitten drin, hier sprechen wir über alle beratungsrelevanten Themen und Sie legen die Strategie fest, die Sie mit Ihren Investments verfolgen wollen. Der Eine möchte mit monatlichen Sparplänen über einen längeren Zeitraum Vermögen aufbauen, der Zweite möchte mittel- bis langfristig vorhandenes Geld anlegen, der Andere möchte ein konkretes finanzielles Ziel anvisieren. Ggf. benötigt jeder von ihnen eine andere Strategie und auch ein anderes Portfolio.

 

Der 4. Schritt – Asset Allokation und Portfoliobildung

Im vierten Schritt legen wir in der Beratung, unter Berücksichtigung ihrer Kenntnisse und Ziele, eine Gewichtung Ihrer Gelder auf die jeweiligen Anlageklassen fest. Sobald das geschehen ist, können wir uns um die Auswahl der dann jeweils passenden Investmentfonds kümmern und das Investmentfonds Portfolio für Sie gestalten. Dabei betrachten wir die vergangenen Entwicklungen der einzelnen Investmentfonds, die Kosten und die s.g. Performance im Vergleich zu anderen Investmentfonds und der Vergleichgsgruppe oder Benchmark.

 

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Depoteröffnung & Kaufaufträge

Der 5. Schritt – Depoteröffnung und Kaufaufträge

Im fünften Schritt schauen wir uns mögliche Depotbanken an und Sie entscheiden, bei welcher Depotbank Sie ihre zukünftigen Investmentfondsanteile halten möchten. Wir füllen die Eröffnungsunterlagen und Kaufaufträge für die Investmentfondsanteile aus und zeichnen sie ab.

 

Der 6. Schritt – Rebalancing

Im sechsten Schritt können wir für Sie tätig werden, wenn Sie möchten, dass wir jedes Jahr ihre Anlagen einem Rebalancing unterziehen und somit immer wieder auf die Ausgangsgewichtung zurück balancieren. Wenn Sie zum Beispiel die Hälfte ihres Depots in Anleihen, also s.g. Rentenfonds, investiert haben und die andere Hälfte in Aktienfonds, so verschieben sich die Gewichtungen jedes Jahr, so dass sie nicht mehr 50/50 beträgt. Wenn Sie die Voraussetzungen dafür erfüllen, dann können wir diese Aufteilung für Sie jedes Jahr automatisch vornehmen, so dass ihre Depotwerte immer wieder in die gleiche Gewichtung kommen, während ihr Depot hoffentlich immer mehr an Wert gewinnt.

 

Depotcheck & Anpassungen

Der 7. Schritt – Depotcheck und Anpassungen

Im siebten Schritt sind Sie selbst gefragt. Sind die Ergebnisse wie erwartet und entwickeln sich die Bereiche wie gewünscht oder haben sich ihre Pläne und Ziele verändert ? In den meisten Fällen, wird den Anlegern heute von vielen Beratern, Bankern und den Finanzmedien empfohlen, der s.g. Buy and Hold Strategie zu folgen. Dennoch, sollte man in einem bestimmten Turnus seine Anlagen auf die Entwicklung checken und vor allem auch, ob die ausgewählten Investmentfonds noch zur vorherigen Strategie und Fondsauswahl passen. Manchmal führen Fondsschließungen und Fondsverschmelzungen auch dazu, dass man Anpassungen vornehmen sollte. Manchmal haben sich auch die persönlichen Pläne der Anleger geändert.

Sollten Änderungen notwendig oder empfehlenswert sein, können wir jederzeit die Positionen verkaufen und neue Positionen kaufen, ganz so, wie Sie es wünschen.

Daniel K. Bergmann, MBA

Daniel K. Bergmann, MBA

Geschäftsführer

Investment- & Finanzanlagenberatung Versicherungslösungen

Meine Bücher

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